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银行来电问个资 民众忧诈骗

作者:a12345发布时间:2019-05-17 15:30

联合报系资料照片 分享

收到银行通知要求更新个人基本资料,可别置之不理,否则银行帐户可能遭到「控管」!因应洗钱防制,部分银行着手全面更新客户基本资料,将透过电话、邮件等方式通知客户更新资料;银行表示,接到通知务必回覆,否则可能被银行视为风险帐户,进而遭到控管。

根据金融机构洗钱防制办法第5条,金融机构要做kyc(认识你的客户),要持续审视客户身分,高风险客户每年至少要检查一次;过去银行并未全面落实,亚太洗钱防制组织(apg)11月将来台第三轮评鉴,行政院相当重视,各银行也慎重起来。

华南银行表示,要控管那些项目?控管到多强?目前仍在评估。法规只规定银行得採取相关措施,控管消费者的帐户及相关服务,以避免可能隐藏的不利风险,但并未详列如何控管。

若拒不提供银行个资,可能后果严重,但民众质疑,无法确定打电话的是银行或诈骗集团。上班族陈小姐表示,如果接到这种电话,一定不会乖乖配合提供个资,「万一是坏人假装的怎幺办?诈骗集团也常假装自己是银行呀!」

银行表示,清查客户资料是所有的银行都要做的,只是主管机关没有列出时间表,没有给清查完毕的期限;各银行的清查未必同步,有的银行早一点,有的晚一点。

华银表示,这次全面更新客户资料主要以职业为重点,包括客户的职业别、公司、职务、职位或是职称等。因为过去开户时,非强制栏部分,客户留下的资料往往不齐全,趁这次更新把资料补齐。

信託表示,将持续性分批通知客户更新个人基本资料,包含通讯方式、任职行业等,并视客户往来习惯以不同方式通知,包含信函、网银、电邮或简讯等管道。

华银表示,网银也是个管道,如果客户尚未更新基本资料,每次交易前,会跳出要求资料更新的页面,这次没有填写,下次网银交易时页面还会跳出来,直到客户更新资料为止。华银也将透过电话、邮寄、电邮或是客户临柜时,更新及确认个人资料。

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